نگاهی اجمالی به واحد اظلاعات مالی مبارزه با پولشویی ایران

امروزه مبارزه بر علیه پولشویی بدلیل آثار مخرب آن بر جوامع بر کسی پوشیده نیست. از اوایل دهه هشتاد میلادی کشورها با وضع قوانین جزایی ابتدا این پدیده را در خصوص تطهیر درآمدهای ناشی از قاچاق مواد مخدر جرم انگاری نمودند. ولی برای اولین بار گروه اقدامات مالی مبارزه با پولشویی و تاُمین کنندگان مالی تروریسم و سپس در اسناد بین الملل کلیه جرائم اقتصادی ومالی در زمره جرائم زیر مجموعه جرم پولشویی قرار گرفتند. تجربه جهانی در مبارزه با جرم تطهیر اموال مجرمانه نشان داده که بکارگیری تدابیر پیشگیرانه بسیار موُثرتر از اقدامات سرکوبگرانه است. بدین لحاظ یکی از اصول پایه ای در مبارزه پیشگیرانه بر علیه این جرم اظهارنامه تشکیک ارسالی به واحد اطلاعات مالی از سوی اشخاص مشمول می باشد. بر این اساس واحد اطلاعات مالی به منظور جمع آوری این اطلاعات و گزارش آن به مراجع قضایی در کشورها بنا به توصیه شماره  26 گروه اقدامات مالی تشکیل می شود. کشور ایران نیز با توجه به مقررات اخیر وضع شده در راه مبارزه با پولشویی گامهای عملی و موُثری برداشته است.

بانک مرکزی آئین نامه اجرائی قانون مبارزه با پولشویی را ابلاغ کرد

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران طی نامه ای به ‌مديران عامل کليه بانک‌هاي دولتي، غيردولتي، شرکت ‌دولتي پست‌ بانک، موسسه اعتباري توسعه و موسسه اعتباري شهر اعلام کرد :

پيرو بخشنامه‌هاي شماره 3513/ نت مورخ 22/8/1381 و شماره 1101/هـ مورخ 11/3/1384، به پيوست"آيين‌نامه اجرايي قانون مبارزه با پولشويي" موضوع تصويب‌نامه شماره 181434/ ت 43182 ک مورخ 14/9/1388 وزيران عضو کارگروه تصويب‌ آيين‌نامه‌هاي مربوط به قانون مبارزه با پولشويي، جهت اجرا ايفاد مي‌شود. اين آيين‌نامه که مطابق با آخرين استانداردها و رهنمودهاي مراجع بين‌المللي فعال در زمينه مبارزه با پولشويي تدوين شده، متضمن تدابير و توصيه‌هايي است که عمل به آن‌ها مي‌تواند مصونيت لازم را براي کشورمان در قبال اين پديده شوم فراهم آورد.

بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران در نظر دارد در راستاي ايفاي مطلوب مسئوليت‌ها و تکاليف مقرر در آيين‌نامه مذکور و حصول اطمينان از حسن اجراي امور و همچنين تجميع و تمرکز فعاليت‌ها و اجتناب از هر گونه موازي‌کاري‌ و ناهماهنگي‌ احتمالي، با تشكيل مديريت مستقلي تحت عنوان "مديريت مبارزه با پولشويي"، کليه وظايف و مسئوليت‌هاي خود را در زمينه مقابله با پولشويي به صورت متمرکز و تحت مديريتي واحد به انجام رساند. همچنين در همين راستا، اقدامات و تدابير ديگري نيز در دستور کار اين بانک قرار دارد که متعاقباً اعلام خواهد شد.

با عنايت به مراتب فوق، خواهشمند است دستور فرماييد ضمن ابلاغ مفاد آيين‌نامه مذکور به واحدهاي ذيربط، ترتيبي اتخاذ گردد تا موارد ذيل به قيد تسريع در کليه شعب و واحدهاي تابعه به مرحله اجرا درآيد: